Wie Banken durch Fokussierung auf Datenarchitektur einen schnelleren ROI und Time-to-Market erreichen
Wie ein datenzentrierter Ansatz die Bankenbranche revolutioniert und den ROI beschleunigt: Ein Interview mit Tom Berger und Asad Mahmood.
Die treibende Kraft unserer globalen Wirtschaft
Innovationen für Ihren digitalen Vorsprung
Nutzen Sie den Wert Ihres Netzwerks
Die Customer Journey gibt im Groß- und Einzelhandel den Ton an
Ihr Weg zu einer vertrauenswürdigen, intelligenten Organisation
Unser Serviceangebot
HSO ist einer der weltweit führenden Partner für Geschäftslösungen und -implementierungen – so lokal wie möglich, und so global wie nötig. Mit unseren Dienstleistungen helfen wir Unternehmen, ihre Arbeitsweise zu verändern und ihre Ergebnisse zu verbessern.
Business Applications
Alle Dynamics 365 Business Applications für ERP und CRM sind Marktführer in ihrer Branche. Die eigentliche Stärke von Dynamics 365 Business Applications liegt jedoch in der ihrer Kombination.
Cloud Services
Wir unterstützen Ihr Unternehmen mit einem umfassenden Serviceangebot, damit Sie die Vorteile der Cloud nutzen können.
Daten & KI
Wir unterstützen unsere Kunden beim Aufbau einer operativen und zukunftssicheren Datenplattform, mit der der geschäftliche Mehrwert von KI- und Machine Learning-Technologien realisiert werden kann.
Unser Produktangebot
HSO entwickelt Produkte, um Geschäftsprozess- und Technologielücken in Microsoft Dynamics 365 zu schließen und bietet neue Geschäftsanwendungen um unsere Kunden dabei zu unterstützen, digitale Marktführer in ihrer Branche zu werden.
Join HSO
Life at HSO
Werde Teil eines globalen Teams, das Vielfalt lebt und gemeinsam Großes erreicht. Gestalte mit uns die Zukunft der Technologie! Erfahre mehr über die Werte & Kultur der HSO
Weiterbildung und Entwicklung at HSO
Stellenangebote
Join HSO
Life at HSO
Werde Teil eines globalen Teams, das Vielfalt lebt und gemeinsam Großes erreicht. Gestalte mit uns die Zukunft der Technologie! Erfahre mehr über die Werte & Kultur der HSO
Weiterbildung und Entwicklung at HSO
Stellenangebote
Veränderungen im Bankwesen sind seit Jahren im Gange und beschleunigen sich weiter. Daten sind für alle Banken, unabhängig von ihrer Größe, von entscheidender Bedeutung. Banken müssen nahtlos mit ihren Kunden interagieren können, und diese benötigen jederzeit sofortigen Zugriff auf ihre Konten. In dieser zweiteiligen Blog-Serie diskutieren Tom Berger, VP of Financial Services bei HSO, und Asad Mahmood, VP of Data & Analytics bei HSO, die Bedeutung der Datenarchitektur auf Banken und die Rolle der Daten in der Bankenbranche. Der Beitrag verdeutlicht, wie HSO Banken jeder Größe dabei unterstützt, ihre Daten optimal zu nutzen, um wettbewerbsfähig und relevant zu bleiben.
Wie Banken durch Fokussierung auf Datenarchitektur einen schnelleren ROI und Time-to-Market erreichen
Wie ein datenzentrierter Ansatz die Bankenbranche revolutioniert und den ROI beschleunigt: Ein Interview mit Tom Berger und Asad Mahmood.
Aufgrund Ihrer Cookie-Einstellungen können wir Ihnen diesen Inhalt nicht anzeigen. Akzeptieren Sie die Cookies, um diesen Inhalt sehen zu können.
Warum ist eine datenzentrierte Infrastruktur für Banken wichtig?
Tom Berger: Ich freue mich, mit Asad Mahmood zu sprechen, der bei HSO unsere Daten- und KI-Abteilung leitet. Asad und ich haben bereits in zahlreichen Finanzinstituten zusammengearbeitet und diesen Organisationen geholfen, mit den Herausforderungen ihrer Dateninfrastruktur umzugehen.
Gespräche mit unseren Bankkunden drehen sich immer wieder um die Bedeutung von Daten für diese Unternehmen. Was ist Ihrer Meinung nach der Grund, warum Daten für eine Organisation so wichtig sind? Warum sollten Organisationen bestrebt sein, ihre Daten in den Griff zu bekommen, und welchen Mehrwert kann dabei HSO bieten? Können Sie das erläutern?
Asad Mahmood:
Beginnen wir mit Ihrer eigenen Erfahrung als Bankkunde. Wie oft gehen Sie heute noch in eine Filiale? Selbst wenn Sie gehen, tun Sie das meist nur, um ein- oder zweimal pro Monat am Geldautomaten Bargeld zu beziehen. Alles läuft über digitale Kanäle. Das bedeutet, dass im Hintergrund eine digitale Infrastruktur für uns arbeitet. Es ist Technologie, die uns diese Bankdienstleistungen bereitstellt.
Diese Infrastrukturen, Apps und Interaktionen einer digitalen Welt generieren Daten. Die Menge dieser Daten ist enorm und spielt für jede moderne Bank eine entscheidende Rolle. Ein weiterer wichtiger Punkt ist, dass diese Daten sicher bleiben müssen. Wir alle haben von Datensicherheit im Einzelhandel gehört, aber für Bankinformationen ist Datensicherheit noch weit kritischer.
Dazu kommt, dass von den Banken eine einheitliche Benutzererfahrung erwartet wird, die sogar andere Banken einschließt. Kunden erwarten, dass sie in jeder Filiale oder sogar in einer anderen Bank oder an einem Geldautomaten in Sekundenschnelle ihre Bankgeschäfte erledigen können und dabei das gleiche Bankerlebnis haben. Dabei entstehen Datenbewegung zwischen verschiedenen Apps, Anbietern und Partnern. Dahinter steckt eine Infrastruktur, die dies unterstützt.
Und schließlich müssen Banken intern all ihre Kunden und Kontobewegungen sehen können. Die Konten von Kunden ändern sich täglich mit jedem Bankgeschäft, sei es mit Kreditkarten, Einzahlungen oder Bezügen. Jede Transaktion erzeugt verschiedene Nachrichten an die Banken, denn diese müssen jederzeit über alle Veränderungen informiert und wachsam sein, um allfälligen Betrug zu erkennen. Aber sie müssen auch sehen können, wonach ihre Kunden suchen, was sie versuchen zu tun und ihnen helfen, es besser zu tun. Intelligente Systeme ermöglichen es einer Bank, die Kunden besser zu verstehen und das Kundenerlebnis mit besseren Angeboten und besseren Produkten zu verbessern. Das alles geschieht datengesteuert.
Für jede digitale Bank sind Daten heute unverzichtbar für all diese Bereiche - Datensicherheit, Kundenerlebnis sowie bessere Produkte und Dienstleistungen. Und mit jedem Fortschritt wird die Datenmenge zusätzlich wachsen.
Wie kann eine etablierte Bank oder eine Start-Up-Bank eine datenzentrierte Infrastruktur aufbauen?
Tom Berger: Sprechen wir über die Global Digital Bank mit ihrem disruptiven Model. Diese Bank hatte von Anfang an eine datenzentrierte Architektur. Können Sie näher darauf eingehen, wie eine Bank beim Aufbau ihrer Infrastruktur einen datenzentrierten Ansatz verfolgen kann? Und welchen Mehrwert kann sie davon erwarten?
Asad Mahmood: Ein datenzentrierter Ansatz ermöglicht es Banken ihre Daten effektiv zu nutzen. Wenn Daten eine zentrale Rolle einnehmen, lassen sich schnell maßgeschneiderte Geschäftsanwendungen erstellen und integrieren, damit sie mit anderen Anwendungen innerhalb der gleichen Bank oder mit anderen Banken und Branchen interagieren können.
Für größere, etablierte Unternehmen, die seit Jahrzehnten tätig sind, kann dies herausfordernd sein. Sie benutzen in der Regel ältere Technologie und überholte Datenstrukturen, und verfügen nur über begrenzte Integrationswerkzeuge. Sich neu aufzustellen, erfordert zunächst eine oft kostspielige und zeitaufwendige Anpassung von Technologie und Prozessen. Aber der Nutzen ist enorm und ermöglicht es ihnen, relevant zu bleiben, indem sie neue Produkte und Dienstleistungen anbieten können, die Kunden heute von ihren Finanzinstitutionen erwarten.
Video: Wie die Zenus Bank eine regulatorisch konforme Technologie aufbaut und sichere Dienstleistungen anbietet - dank Partnerschaft mit HSO und Microsoft.
Erfahren Sie, wie eine datenzentrierte Infrastruktur die Zenus Bank revolutioniert.
Aufgrund Ihrer Cookie-Einstellungen können wir Ihnen diesen Inhalt nicht anzeigen. Akzeptieren Sie die Cookies, um diesen Inhalt sehen zu können.
Im Gegensatz dazu ist eine neue, disruptive Bank bereits bei Markteintritt agil und flexibel. Sie kann von Anfang an effektiv mit anderen Geschäftsanwendungen interagieren. Bei Bedarf können sie sich leicht in jedes andere System, bei jedem Anbieter oder in jede App einhängen, denn die Integration von weiteren Anwendungen ist meist nur eine Frage der Konfiguration. Außerdem sind sie agil genug, um intelligente Apps zu entwickeln. Der permanente Zugriff auf sämtliche Daten ermöglicht es ihnen, Datensilos aufzubrechen oder gar nicht entstehen zu lassen.
Alle Informationen an einem Ort zu haben erleichtert die Aufgabe Ihrer Datenspezialisten enorm. Es ermöglicht ihnen, neue Algorithmen zu entwickeln, die Anomalien in Ihren Daten finden und auswerten. Für eine digitale Bank schafft dies einen erheblichen Vorteil. Schnell auf neue Technologien reagieren und sich anpassen zu können, fördert eine äußerst zukunftsorientierte Denkweise, gerade für eine erst gestartete Bank. Es erlaubt ihr, schneller als etablierte Wettbewerber neue Produkte und Dienstleistungen zu lancieren und so den Markt aufzuwühlen.
Denken Sie nur an die Modewelt: Fast-Fashion-Unternehmen haben den gesamten High-End-Mode-Sektor aufgemischt, indem sie neue Produkte schneller auf den Markt brachten als etablierte Unternehmen.
Im Bankensektor finden Sie die gleiche Situation vor; es ist dasselbe Konzept. Eine Bank, die von Anfang an als wendige, agile Organisation aufgestellt ist, kann neue Produkte deutlich schneller auf den Markt bringen als Ihre Konkurrenten. Sie kann innovative Ideen entwickeln und so schnell umsetzen, dass der Markt insgesamt aufgewühlt wird. Disruption fordert alle anderen auf, mehr zu tun.
Wie erhöht Datenagilität den ROI?
Tom Berger: Der Vergleich mit Fast-Fashion gefällt mir sehr gut. Ich denke, die meisten Banken, mit denen wir arbeiten, sind nicht disruptive Unternehmen, sondern etablierte Institute. Sie suchen einen Weg, um agil zu werden und schnell einen Return on Investment aus ihrer Infrastrukturinvestitionen zu erzielen. Ein CIO muss aufzeigen, dass die IT-Organisation nicht eine Kostenstelle, sondern ein Profitcenter ist. Wenn ich Sie richtig verstehe, bieten Daten ein ausgezeichnetes Potential, praktisch vom ersten Tag an einen ROI aufzuzeigen und zudem eine großartige Möglichkeit, Agilität im Geschäft zu erhöhen. Stimmt das?
Asad Mahmood: Absolut. Der Schlüssel zu einem datenzentrierten Ansatz ist Agilität, damit Sie sofort handeln können, ohne viel Zeit für die Entwicklung zu benötigen. Der Zugriff auf Daten ist alles, was Sie brauchen, um Ihre Apps zu entwickeln und darauf sogar den nächsten Servicelevel aufzubauen. Sie können neue Geschäftsanwendungen erstellen, neue Anbieter einbinden und auch neue Partner gewinnen.
Wenn Sie Ihre Dienstleistungen heute einem Partner anbieten, können Sie diese morgen auch anderen Partnern anbieten, ohne für jedem von ihnen ein völlig separates Produkt zu erstellen. Wenn Sie richtig aufgestellt sind, ist das Onboarding eines neuen Partners nur eine Konfigurationseinstellung. HSO kann Endpunkte für den neuen Partner öffnen, um dort Ihr White-Label-Frontend einzubinden, oder Sie können unser White-Label-Frontend auf dem Portal oder Plattform des Partners verwenden. Dasselbe Modell verwenden viele Unternehmen, die Bankkarten für verschiedene Institutionen anbieten – eine einfache Einstellung auf Konfigurationsebene.
Der datenzentrierte Ansatz hilft neuen Unternehmen, agiler zu sein und schneller als ihre Wettbewerber innovative, konkurrenzfähige Produkte und Dienstleistungen auf den Markt zu bringen. Schneller Markteintritt und ein zügiges Onboarding beschleunigen den ROI und verbessern die Kundenerfahrung.
Teil 2 anschauen: Wie moderne Banken die Risiken der Datenexposition und die versteckten Kosten eines vernachlässigten Datenmanagements reduzieren können?
Hören Sie sich mehr von der Unterhaltung an.
Aufgrund Ihrer Cookie-Einstellungen können wir Ihnen diesen Inhalt nicht anzeigen. Akzeptieren Sie die Cookies, um diesen Inhalt sehen zu können.
Mehr entdecken
Daten und KI in Finanzdienstleistungen
Wir und Dritte verwenden Cookies auf unserer Website. Wir verwenden Cookies, um Statistiken zu führen, Ihre Präferenzen zu speichern, aber auch für Marketingzwecke (z. B. maßgeschneiderte Werbung). Durch Klicken auf „Einstellungen“ können Sie mehr über unsere Cookies erfahren und Ihre Präferenzen anpassen. Indem Sie auf „Alle akzeptieren“ klicken, stimmen Sie der Verwendung aller Cookies zu, wie in unserer Privacy und Cookie policy beschrieben.
Purpose
This cookie is used to store your preferences regarding cookies. The history is stored in your local storage.
Cookies
Location of Processing
European Union
Technologies Used
Cookies
Expiration date
1 year
Why required?
Required web technologies and cookies make our website technically accessible to and usable for you. This applies to essential base functionalities such as navigation on the website, correct display in your internet browser or requesting your consent. Without these web technologies and cookies our website does not work.
Purpose
These cookies are stored to keep you logged into the website.
Cookies
Location of Processing
European Union
Technologies Used
Cookies
Expiration date
1 year
Why required?
Required web technologies and cookies make our website technically accessible to and usable for you. This applies to essential base functionalities such as navigation on the website, correct display in your internet browser or requesting your consent. Without these web technologies and cookies our website does not work.
Purpose
This cookie is used to submit forms to us in a safe way.
Cookies
Location of Processing
European Union
Technologies Used
Cookies
Expiration date
1 year
Why required?
Required web technologies and cookies make our website technically accessible to and usable for you. This applies to essential base functionalities such as navigation on the website, correct display in your internet browser or requesting your consent. Without these web technologies and cookies our website does not work.
Purpose
This service provided by Google is used to load specific tags (or trackers) based on your preferences and location.
Why required?
This web technology enables us to insert tags based on your preferences. It is required but adheres to your settings and will not load any tags if you do not consent to them.
Purpose
This cookie is used to store your preferences regarding language.
Cookies
Why required?
We use your browser language to determine which language to show on our website. When you change the default language, this cookie makes sure your language preference is persistent.
Purpose
This service provided by uMarketingSuite is used to track anonymized analytics on the HSO.com application. We find it very important that your privacy is protected. Therefore, we collect and store this data anonymously on our own servers. This cookie helps us collect data from HSO.com so that we can improve the website. Examples of this are: it allows us to track engagement by page, measuring various events like scroll-depth, time on page and clicks.
Cookie
Purpose
With your consent, this website will load Google Analytics to track behavior across the site.
Cookies
Purpose
With your consent, this website will load the Google Advertising tag which enables HSO to report user activity from HSO.com to Google. This enables HSO to track conversions and create remarketing lists based on user activity on HSO.com.
Possible cookies
Please refer to the below page for an updated view of all possible cookies that the Google Ads tag may set.
Cookie information for Google's ad products (safety.google)
Technologies Used
Cookies
Purpose
With your consent, we use IPGeoLocation to retrieve a country code based on your IP address. We use this service to be able to trigger the right web technologies for the right people.
Purpose
With your consent, we use Leadfeeder to identify companies by their IP-addresses. Leadfeeder automatically filters out all users visiting from residential IP addresses and ISPs. All visit data is aggregated on the company level.
Cookies
Purpose
With your consent, this website will load the LinkedIn Insights tag which enables us to see analytical data on website performance, allows us to build audiences, and use retargeting as an advertising technique. Learn more about LinkedIn cookies here.
Cookies
Purpose
With your consent, this website will load the Microsoft Advertising Universal Event Tracking tag which enables HSO to report user activity from HSO.com to Microsoft Advertising. HSO can then create conversion goals to specify which subset of user actions on the website qualify to be counted as conversions. Similarly, HSO can create remarketing lists based on user activity on HSO.com and Microsoft Advertising matches the list definitions with UET logged user activity to put users into those lists.
Cookies
Technologies Used
Cookies
Purpose
With your consent, this website will load the Microsoft Dynamics 365 Marketing tag which enables HSO to score leads based on your level of interaction with the website. The cookie contains no personal information, but does uniquely identify a specific browser on a specific machine. Learn more about Microsoft Dynamics 365 Marketing cookies here.
Cookies
Technologies Used
Cookies
Purpose
With your consent, we use Spotler to measures more extensive recurring website visits based on IP address and draw up a profile of a visitor.
Cookies
Technologies Used
Cookies
Purpose
With your consent, this website will show videos embedded from Vimeo.
Technologies Used
Cookies
Purpose
With your consent, this website will show videos embedded from Youtube.
Cookies
Technologies Used
Cookies
Purpose
With your consent, this website will load the Meta-pixel tag which enables us to see analytical data on website performance, allows us to build audiences, and use retargeting as an advertising technique through platforms owned by Meta, like Facebook and Instagram. Learn more about Facebook cookies here. You can adjust how ads work for you on Facebook here.
Cookies
Purpose
With your consent, we use LeadInfo to identify companies by their IP-addresses. LeadInfo automatically filters out all users visiting from residential IP addresses and ISPs. These cookies are not shared with third parties under any circumstances.
Cookies
Purpose
With your consent, we use TechTarget to identify companies by their IP address(es).
Cookies
Purpose
With your consent, we use this service provided by uMarketingSuite to run A/B tests across the HSO.com application. A/B testing (also called split testing) is comparing two versions of a web page to learn how we can improve your experience.
Purpose
With your consent, we use this service provided by uMarketingSuite to personalize pages and content across the HSO.com application. Personalization helps us to tailor the website to your specific needs, aiming to improve your experience on HSO.com.